Πολιτική KYC & AML

Στην πράξη, η KYC στο Κερδόφρουρ σημαίνει ότι συλλέγουμε και επιβεβαιώνουμε ένα μικρό σύνολο βασικών στοιχείων για σας: το πλήρες νομικό όνομά σας, την ημερομηνία γέννησής σας, τη χώρα κατοικίας σας, τα στοιχεία επικοινωνίας σας και τη μέθοδο πληρωμής που προτίθεστε να χρησιμοποιήσετε. Συγκρίνουμε τα στοιχεία που πληκτρολογήσατε στη φόρμα εγγραφής με τα στοιχεία που φαίνονται στα έγγραφα που ανεβάζετε.

Αυτά που δεν κάνουμε

Δεν ζητάμε τον κωδικό πρόσβασης της διαδικτυακής τραπεζικής σας, τον πλήρη κωδικό PIN της κάρτας σας ή απομακρυσμένη πρόσβαση στη συσκευή σας. Κανένα μέλος της ομάδας μας δεν θα ζητήσει ποτέ αυτά. Κάθε μήνυμα που το κάνει δεν προέρχεται από εμάς και θα πρέπει να αναφερθεί μέσω της φόρμας κατάχρησης.

Οι έλεγχοι AML είναι ευρύτεροι από έναν ενιαίο έλεγχο ταυτότητας. Καλύπτουν την ταξινόμηση κινδύνου νέων λογαριασμών, τον έλεγχο κυρώσεων και πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων, τα όρια σε ασυνήθιστα πρότυπα χρηματοδότησης, τη διατήρηση αρχείων, την εσωτερική κλιμάκωση ύποπτης δραστηριότητας και, όπου το ισχύον δίκαιο το απαιτεί, την αναφορά στην αρμόδια αρχή.

Όταν οι κανόνες AML και οι οδηγίες ενός πελάτη έρχονται σε σύγκρουση, οι κανόνες AML έχουν προτεραιότητα. Αυτό μπορεί να σημαίνει καθυστερημένη συναλλαγή, αίτημα για πρόσθετα έγγραφα ή περιορισμένο λογαριασμό έως την επίλυση του ζητήματος.

1. 01

   Νομική υποχρέωση

   Οι υπηρεσίες που διακρατούν ή μεταφέρουν κεφάλαια πελατών υποχρεούνται γενικά να αναγνωρίζουν τους πελάτες τους πριν παράσχουν την υπηρεσία. Αυτό δεν είναι προαιρετικό και ισχύει για κάθε λογαριασμό χωρίς εξαίρεση.

2. 02

   Προστασία των χρημάτων σας

   Η επαλήθευση συνδέει έναν λογαριασμό με έναν αναγνωρίσιμο ιδιοκτήτη. Καθιστά την ανάληψη λογαριασμού πολύ πιο δύσκολη και σημαίνει ότι οι αναλήψεις μπορούν να αποστέλλονται μόνο σε μέθοδο πληρωμής που αποδεδειγμένα σας ανήκει.

3. 03

   Διατήρηση της πλατφόρμας καθαρής

   Ο έλεγχος κρατά τα κυρωμένα μέρη και την ανώνυμη δραστηριότητα νυσταγών εταιρειών έξω από την πλατφόρμα, η οποία προστατεύει κάθε άλλο πελάτη που τη χρησιμοποιεί.

4. 04

   Ταχύτερες αποδόσεις αργότερα

   Ένας λογαριασμός που επαληθεύθηκε εκ των προτέρων δεν χρειάζεται να σταματήσει για ελέγχους κατά τη στιγμή της ανάληψης, που είναι όταν οι καθυστερήσεις είναι λιγότερο ευπρόσδεκτες.

1. Έγγραφο ταυτότητας

Ένα έγγραφο που εκδίδεται από κυβερνητική αρχή και εμφανίζει τη φωτογραφία σας, το πλήρες όνομά σας, την ημερομηνία γέννησης, τον αριθμό και την ημερομηνία λήξης του εγγράφου. Οι συνήθως αποδεκτοί τύποι είναι διαβατήριο, εθνική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης εφόσον εκδίδεται ως έγγραφο φωτογραφικής ταυτότητας. Το έγγραφο πρέπει να είναι έγκυρο και να μην έχει λήξει.

2. Απόδειξη διεύθυνσης

Ένα πρόσφατο έγγραφο, συνήθως εκδοθέν μέσα στους τελευταίους μήνες, που εμφανίζει το όνομά σας και τη διεύθυνση κατοικίας σας όπως εμφανίζεται στον λογαριασμό σας. Τυπικά παραδείγματα είναι κατάσταση υπηρεσίας κοινής ωφέλειας, κατάσταση τράπεζας ή χρεωστικής κάρτας, τοπικής φορολογίας ή δημοτικής ειδοποίησης, ή επίσημη επιστολή από δημόσια αρχή. Τα ταχυδρομικά κουτιά και οι διευθύνσεις που ανήκουν σε κάποιον άλλο δεν γίνονται δεκτές.

3. Απόδειξη μεθόδου πληρωμής

Απόδειξη ότι το όργανο χρηματοδότησης σας ανήκει σε εσάς. Για κάρτα, αυτό είναι κανονικά εικόνα της κάρτας που εμφανίζει το όνομά σας, τα πρώτα έξι και τα τελευταία τέσσερα ψηφία και την ημερομηνία λήξης, με τα υπόλοιπα ψηφία και τον κωδικό ασφάλειας καλυμμένα. Για μεταφορά από τραπεζικό λογαριασμό, αυτό είναι κατάσταση ή επιβεβαίωση στο όνομά σας που εμφανίζει το αναγνωριστικό λογαριασμού. Για ηλεκτρονικό πορτοφόλι, στιγμιότυπο του προφίλ λογαριασμού που εμφανίζει το όνομά σας και το αναγνωριστικό λογαριασμού.

Μορφές και μέγεθος αρχείου

Όρια μεταφόρτωσης, αποδεκτοί τύποι αρχείων και τυχόν πρόσθετα αιτήματα εγγράφων εμφανίζονται στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας. Έγγραφα σε γλώσσα διαφορετική από τη γλώσσα του λογαριασμού μπορεί να απαιτούν μετάφραση. η ομάδα συμμόρφωσης θα σας πει εάν ισχύει αυτό.

1. 01

   Εγγραφή

   Δημιουργήστε το λογαριασμό με το πραγματικό σας νομικό όνομα, ημερομηνία γέννησης, χώρα κατοικίας, email και αριθμό τηλεφώνου. Τα στοιχεία που δεν ταιριάζουν με τα έγγραφά σας είναι η πιο συνηθισμένη αιτία καθυστέρησης.

2. 02

   Επιβεβαιώστε τα στοιχεία επικοινωνίας

   Επιβεβαιώστε τη διεύθυνση email σας και, όπου ζητείται, τον αριθμό τηλεφώνου σας. Αυτό αποδεικνύει ότι τα κανάλια επικοινωνίας σας ανήκουν σε εσάς.

3. 03

   Μεταφόρτωση του εγγράφου ταυτότητάς σας

   Μεταφορτώστε τις σελίδες που φέρουν τη φωτογραφία και τα προσωπικά σας στοιχεία. Ορισμένοι έλεγχοι περιλαμβάνουν ένα σύντομο βήμα ζωτικότητας ή selfie για να επιβεβαιώσουν ότι το έγγραφο ανήκει στο άτομο που το κρατά.

4. 04

   Μεταφόρτωση απόδειξης διεύθυνσης

   Μεταφορτώστε ένα πρόσφατο κατάλληλο έγγραφο στο όνομά σας στη διεύθυνση που έχετε αρχειοθετήσει.

5. 05

   Επιβεβαιώστε τη μέθοδο πληρωμής

   Παρέχετε απόδειξη του μέσου που θα χρησιμοποιήσετε για τη χρηματοδότηση και την παραλαβή αναλήψεων.

6. 06

   Έλεγχος και αξιολόγηση

   Η ομάδα συμμόρφωσής μας αξιολογεί το αρχείο, διενεργεί τον απαιτούμενο έλεγχο κυρώσεων και κινδύνου, και είτε εγκρίνει το λογαριασμό είτε ζητά διόρθωση.

7. 07

   Επιβεβαίωση

   Λαμβάνετε ειδοποίηση όταν αλλάζει η κατάσταση του λογαριασμού. Η τρέχουσα κατάσταση είναι πάντα ορατή στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας.

Οι χρόνοι αξιολόγησης εξαρτώνται από τον όγκο εργασίας, την ποιότητα των μεταφορτώσεων και από το αν ενεργοποιείται κάποιος πρόσθετος έλεγχος. Το χρονικό παράθυρο επεξεργασίας που ισχύει για το λογαριασμό σας, μαζί με την τρέχουσα κατάσταση κάθε εγγράφου, εμφανίζεται στην περιοχή του λογαριασμού σας - αυτό το δημοσιευμένο στοιχείο είναι αυτό στο οποίο πρέπει να βασιστείτε, όχι οποιοδήποτε άλλο στοιχείο αναφέρεται αλλού.

• Οι σαφείς, ολοκληρωμένες, αδιόρθωτες μεταφορτώσεις αξιολογούνται γρηγορότερα.
• Τα αιτήματα υποβληθέντα εκτός των ωρών εργασίας τίθενται σε ουρά για την επόμενη εργάσιμη ημέρα.
• Ο ενισχυμένος έλεγχος, όπου απαιτείται, προσθέτει χρόνο και σας ανακοινώνεται.

Εάν μια απόφαση δεν σας είναι σαφής, επικοινωνήστε με την υποστήριξη και ζητήστε τον λόγο. Όταν το νόμος μας το επιτρέπει, θα εξηγήσουμε.

Τι παρακολουθείται

Πρότυπα χρηματοδότησης και ανάληψης, αλλαγές του μέσου πληρωμής, αλλαγές χώρας ή στοιχείων επικοινωνίας, δραστηριότητα που δεν ταιριάζει με το προφίλ που δώσατε κατά την εγγραφή, και οποιαδήποτε δραστηριότητα επισημανθεί από τα εργαλεία ελέγχου μας.

Τι μπορεί να συμβεί ως αποτέλεσμα

• Ένα αίτημα για ανανεωμένα έγγραφα ή μια εξήγηση της πηγής των κεφαλαίων.
• Μια προσωρινή αναστολή μιας συγκεκριμένης συναλλαγής ενώ αναθεωρείται.
• Προσαρμογή των ορίων που δημοσιεύονται στο λογαριασμό σας.
• Περιορισμός ή κλείσιμο του λογαριασμού όπου το νόμο το απαιτεί.

Αρχεία

Τα δεδομένα αναγνώρισης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για την περίοδο που απαιτείται από το ισχύον δίκαιο μετά την λήξη της σχέσης, και χειρίζονται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου. Σε ορισμένες περιστάσεις το νόμο μας απαγορεύει να ενημερώσουμε έναν πελάτη ότι έχει υποβληθεί αναφορά.

• Παρέχετε ακριβείς, τρέχουσες και ολοκληρωμένες πληροφορίες και διατηρείστε τις ενημερωμένες.
• Χρησιμοποιείτε μόνο τα δικά σας κεφάλαια και τα δικά σας μέσα πληρωμής - ποτέ δεν χρησιμοποιείτε κεφάλαια τρίτων.
• Διατηρείτε ένα μόνο λογαριασμό και κρατήστε τα στοιχεία σύνδεσής σας ιδιωτικά.
• Απαντήστε στα αιτήματα για έγγραφα εντός του χρονικού πλαισίου που αναφέρεται στο αίτημα.
• Ενημερώστε μας αμέσως εάν αλλάξετε χώρα κατοικίας, νόμιμο όνομα ή μέσο πληρωμής.
• Αναφέρετε άμεσα οποιαδήποτε ύποπτη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στο λογαριασμό σας.

Η υποβολή ψευδών ή τροποποιημένων εγγράφων είναι σοβαρό θέμα. Οδηγεί στο κλείσιμο του λογαριασμού και, όπου το εφαρμοστέο δίκαιο το απαιτεί, στην ειδοποίηση της αρμόδιας αρχής.

Άδειες και ρυθμιστικές πληροφορίες